Alejandro Estrin, de OKX: "Cumplir con las normas AML y CFT es un reto para los exchanges"

En conversación con Cointelegraph en Español, Alejandro Estrin, country manager de OKX en Argentina, dijo que uno de los principales desafíos que enfrentaron las plataformas de intercambio y sus usuarios fue el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). A medida que el uso de activos digitales se incrementó, también creció la necesidad de implementar mecanismos que aseguraran su integridad y legitimidad.

Estrin destacó la importancia de contar con sistemas avanzados de análisis de datos que permitieran la detección de actividades sospechosas. Estas plataformas debieron ser capaces de identificar patrones inusuales en las transacciones, lo que resultó fundamental para prevenir el uso indebido de criptomonedas. En este contexto, OKX implementó un sistema de control de riesgos que se activó en presencia de operaciones que parecieron sospechosas. Esto llevó a restricciones temporales en las funciones del usuario mientras se verificó la legitimidad de dichas transacciones.

El cumplimiento normativo no sólo implicó un reconocimiento de las actividades de los usuarios, sino que también requirió de procesos robustos de Conocimiento del Cliente (KYC) y de una vigilancia continua sobre las transacciones. Estas medidas ayudaron a las plataformas a mantenerse un paso adelante en la detección y mitigación de riesgos asociados a actividades ilícitas.

Además, fue crucial que estas plataformas adoptaran tecnologías de análisis de blockchain. Esta tecnología no sólo facilitó la trazabilidad de las transacciones, sino que también permitió identificar patrones anómalos que podrían sugerir un uso indebido de las criptomonedas. De esta forma, las plataformas no sólo protegieron su integridad y la de sus usuarios, sino que también contribuyeron al desarrollo de un entorno de trading más seguro y confiable.

El equilibrio entre el cumplimiento normativo y la conservación de la privacidad y descentralización (características fundamentales de las criptomonedas) fue un desafío continuo. Las plataformas debieron encontrar formas eficaces de implementar estas medidas sin sacrificar la esencia de la tecnología blockchain. En última instancia, el éxito de estas iniciativas dependió de la cooperación y el compromiso de todos los actores involucrados en el ecosistema de criptomonedas.

Ventajas y desventajas del uso de las criptomonedas sobre otros métodos de pago

Estrin examinó las ventajas y desventajas de las criptomonedas en comparación con los métodos de pago tradicionales. También argumentó que las criptomonedas presentan múltiples beneficios, destacando su naturaleza descentralizada. Esta característica permite que las transacciones se realicen de manera más rápida y económica, ya que se eliminan intermediarios y se reducen las comisiones asociadas.

Además, comentó que las criptomonedas pueden ofrecer un acceso significativo a servicios financieros, especialmente para personas que viven en regiones no bancarizadas. Este aspecto fue considerado fundamental, ya que puede democratizar el acceso a recursos que, de otro modo, estarían fuera del alcance de muchos.

Respecto al futuro de las criptomonedas y su relación con los sistemas de pago tradicionales, Estrin expresó su confianza en que ambos métodos pueden coexistir. Señaló que, de hecho, esta convivencia ya estaba ocurriendo en el presente, con las criptomonedas integrándose rápidamente y mejorando las opciones existentes. Según él, estas nuevas tecnologías facilitan transacciones globales de forma eficiente.

Sin embargo, Estrin enfatizó que la educación del usuario desempeña un papel crucial en esta transición. Para él, es esencial que cada individuo comprenda tanto los beneficios como los riesgos asociados con los diferentes sistemas de pago, lo que permitiría una adopción más informada y segura de las criptomonedas en el futuro.

Además, abordó la preocupación generalizada sobre cómo la persona promedio puede proteger sus criptomonedas de los altibajos del mercado y de los riesgos de seguridad que acechan estas inversiones digitales.

Estrin destacó que "la volatilidad del mercado a corto plazo es habitual en el mercado de las criptomonedas". Para mitigar este riesgo, aconsejó varias estrategias que los operadores suelen emplear. Una de ellas es "la conversión de criptomonedas en stablecoins", lo cual permite a los inversores mantener su valor durante períodos de incertidumbre. También enfatizó la importancia de "la cobertura con derivados y futuros, cuando estos productos están disponibles", así como "el cálculo del costo medio en dólares" para gestionar mejor las inversiones a lo largo del tiempo.

En el ámbito de la seguridad, Estrin sugirió que los usuarios deben evaluar si les conviene la auto custodia, donde tienen el control total de sus claves privadas. Señaló que esta opción puede ofrecer mayor seguridad, pero también requiere un mayor conocimiento. Además, recomendó optar por bolsas centralizadas que posean "pruebas fiables de reservas, medidas de seguridad y un historial de seguridad". De este modo, los usuarios pueden reducir significativamente el riesgo de robo o pérdida de sus activos digitales.

Los avances tecnológicos para posicionar las criptomonedas como medios de pago y atesoramiento

Alejandro recordó que existen varias tendencias emergentes que configuraron el futuro del atesoramiento y el pago. Estas innovaciones tienen el potencial de transformar radicalmente la forma en que los usuarios gestionan y utilizan criptomonedas, haciendo las transacciones más seguras, rápidas y accesibles a nivel global. El universo blockchain sigue siendo nuevo y en constante crecimiento, alineándose con el objetivo de procesar transacciones de manera más eficiente y rápida.

Finalizó diciendo explicando que, "desde OKX, seguimos respaldando a nuestros usuarios con Pruebas de Reservas. OKX mantiene una reserva 1:1 de todos los fondos de los usuarios en nuestra plataforma y elabora informes de forma periódica con el objetivo de generar una mayor transparencia respecto de los activos en nuestro exchange”.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Los servicios o productos ofrecidos no están dirigidos ni son accesibles a inversores en España.