Cofundador de Ledn explica cómo las empresas de criptomonedas pueden evitar ser excluidas del sistema bancario

El debanking ha sido un problema importante para las empresas de criptomonedas, pero es más pronunciado para los proyectos más pequeños que carecen de recursos financieros y legales.

El cofundador de Ledn, Mauricio di Bartolomeo, ofreció varias soluciones asequibles para que las pequeñas startups de criptomonedas eviten el debanking, o también conocido como exclusión del sistema bancario, mientras mantienen el cumplimiento regulatorio clave para fomentar relaciones con las instituciones financieras.

El cofundador de Ledn le dijo a Cointelegraph que las startups deben buscar asesoría legal rentable de bufetes de abogados que ofrezcan precios especiales para startups. Las pequeñas empresas también podrían buscar bancos en otros países o operar el negocio en un entorno de criptomonedas hasta que la empresa pueda establecer asociaciones bancarias tradicionales. Bartolomeo destacó la importancia del cumplimiento regulatorio:

"Lo primero es no escatimar en cumplimiento. El momento en que recortes en el cumplimiento, te habrás auto-debancado. Así que no recortes en el cumplimiento de anti-lavado de dinero (AML) o de conocer a tu cliente (KYC)".

Ledn fue una de las muchas empresas de criptomonedas que fueron debankeadas durante la Operación Chokepoint 2.0. Afortunadamente para la compañía, tenía un conjunto diversificado de socios bancarios para sobrellevar la tormenta, lo que le permitió centrarse en el cumplimiento regulatorio para evitar un escrutinio no deseado por parte de los reguladores.

Los líderes de la industria se pronuncian en contra de la Operación Chokepoint

En noviembre, ejecutivos del sector de las criptomonedas recurrieron a las redes sociales para compartir sus experiencias de debanking después de que el capitalista de riesgo Marc Andreessen llamara la atención sobre la operación de debanking en un episodio de The Joe Rogan Podcast.

Andreessen afirmó que más de 30 fundadores tecnológicos fueron debankeados durante la Operación Chokepoint 2.0. El capitalista de riesgo también dijo que la administración de Biden sofocó la innovación en IA al advertir a los inversionistas institucionales que el gobierno no otorgaría aprobación regulatoria para nuevas startups de IA.

Los documentos judiciales hechos públicos a través de una solicitud de la Ley de Libertad de Información (FOIA) revelaron que la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) pidió a algunos bancos que detuvieran sus actividades relacionadas con criptomonedas en 2022.

Gran parte de la documentación de la FDIC fue redactada, lo que provocó una fuerte crítica por parte de la jueza Ana Reyes, quien ordenó a la FDIC producir y presentar documentos más transparentes antes de enero de 2025.

La FDIC también presionó a las instituciones bancarias que atendían a clientes de criptomonedas para que abandonaran esas operaciones. Según el capitalista de riesgo Nic Carter, la FDIC, bajo la dirección de la administración de Biden, mató deliberadamente Silvergate Bank para destruir su clientela de criptomonedas.

Carter argumentó que el banco aún era solvente en el momento en que fue liquidado y que solo se cerró tras amenazas de los reguladores gubernamentales. El capitalista de riesgo también dijo que la FDIC obligó al banco a limitar los depósitos en criptomonedas al 15%.

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