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Según una nueva declaración de quiebra, el extinto prestamista de criptomonedas BlockFi tiene fondos no asegurados por valor de 227 millones de dólares asignados a un fondo mutuo del mercado monetario (MMMF) ofrecido por el problemático Silicon Valley Bank (SVB).
SVB, uno de los mayores bancos de Estados Unidos y socio clave de empresas respaldadas por capital riesgo, fue cerrado por el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California el 10 de marzo, sin que se ofrecieran detalles concretos en el momento del cierre.
La medida se suma a la reciente tragedia de la quiebra de Silvergate, que ha visto caer los mercados de criptomonedas desde que los problemas financieros de este banco amigo de las criptomonedas salieron a la luz a principios de marzo.
Few more bank collapses then up only
— sassal.eth (@sassal0x) March 10, 2023
Pocos colapsos bancarios más y luego sólo para arriba
Si nos fijamos en el caso de quiebra en curso de BlockFi, una presentación del 10 de marzo indica que la empresa tiene capital por valor de 227 millones de dólares en un MMMF ofrecido por SVB.
En particular, la presentación destaca una declaración de resumen de saldo de SVB, que establece que la inversión de BlockFi no es un depósito asegurado por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), no está asegurada por ninguna agencia del gobierno federal y "no está garantizada por el banco".
El seguro federal de depósitos de la FDIC cubre hasta 250,000 dólares por depositante, pero no cubre el ámbito de los fondos del mercado monetario.
Un fondo de inversión del mercado monetario invierte en instrumentos a corto plazo de gran liquidez, como efectivo, equivalentes de efectivo e instrumentos de deuda a corto plazo de alta calidad, y está regulado por la Comisión de Valores de Estados Unidos.
Los inversores reciben participaciones del fondo a cambio de su capital, por lo que es posible que los fondos de BlockFi no corran peligro a pesar de los problemas de SVB.
Is this a regular MMF, not affiliated with SVB, custodied at SVB or its securities affiliate? The SVB receivership shouldn’t affect that. The MMF is not FDIC insured, but the shares' value would depend on what’s in the MMF, not what happens to SVB.
— Matt Waters (@mattwwaters) March 10, 2023
¿Se trata de un FMM normal, no afiliado a SVB, custodiado en SVB o en su filial de valores? La suspensión de pagos del SVB no debería afectar a esta situación. El FMM no está asegurado por la FDIC, pero el valor de las acciones dependerá de lo que haya en el FMM, no de lo que le ocurra a SVB.
SVB ofrecía varios servicios de inversión en fondos de inversión, pero según su página web, no parece haber gestionado ninguno de los fondos. La empresa menciona a grandes nombres como BlackRock, Morgan Stanley y Western Asset Management como gestores de fondos.
Por lo tanto, el riesgo para BlockFi en este caso es probablemente el rendimiento del fondo, no nada relacionado con los problemas financieros de SVB.
Una empresa que parece verse directamente afectada por el cierre de SVB -y la quiebra de Silvergate- es Circle, emisor de USD Coin (USDC).
Según el último informe de auditoría de la empresa, a 31 de enero, 8,600 millones de dólares, o aproximadamente el 20% de sus reservas, estaban depositados en varias instituciones financieras estadounidenses, entre ellas SVB, Silvergate Bank y Bank of New York Mellon.
El valor exacto que se mantiene en SVB y Silvergate no está claro; sin embargo, Circle emitió una declaración a través de Twitter el 10 de marzo, señalando que la empresa y USDC seguirán "operando con normalidad" a la espera de "claridad sobre cómo la administración judicial de la FDIC de SVB afectará a sus depositantes."
Silicon Valley Bank is one of six banking partners Circle uses for managing the ~25% portion of USDC reserves held in cash. While we await clarity on how the FDIC receivership of SVB will impact its depositors, Circle & USDC continue to operate normally.https://t.co/NU82jnajjY
— Circle (@circle) March 10, 2023
Silicon Valley Bank es uno de los seis socios bancarios que Circle utiliza para gestionar el ~25% de las reservas de USDC en efectivo. A la espera de que se aclare cómo afectará a sus depositantes la administración judicial de SVB por parte de la FDIC, Circle y USDC siguen funcionando con normalidad.
En el momento de escribir estas líneas, USDC ha caído por debajo del nivel de 1 dólar y se sitúa en 0.98 dólares, según los datos de CoinGecko.
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Según es.cointelegraph.com
